つみたてNISAの注意点
こんにちは。
今回はつみたてNISAの注意点についてです。
なにか注意点があるのですか・・・
よく確認しておくべきことがたくさんあるぞ
年間40万円までで使い残しは繰り越せない
年間40万円でしたっけ？
そうじゃ、使い残しは使えないのじゃ
つみたてNISAは年間40万円までの非課税枠があります。
たとえば月1万円ずつ積み立てると年間12万円。
2018年は12万円非課税枠を使いました。
まだ28万円、使っていない非課税枠があります。
これを2019年に繰り越して、2019年の非課税枠が28万円＋40万円＝68万円になったら嬉しいですね。
でも、つみたてNISAは非課税枠の繰越はできません。
また2019年は40万円の非課税枠となります。
スイッチングも年間40万円まで
商品を変更もできますよね？
新たな購入も年間40万円の範囲じゃ
2018年に年間40万円を活用してAを購入したとします。
その後Bに商品変更したいと考えたとします。
Aを売却してBを購入したいところですがBを購入することはできません。
40万円の枠いっぱいにしない
40万円いっぱいまでやろうかと思ったんですが・・・
ちょっと注意点があるぞ
投資信託は分配金が再投資できます。
40万円いっぱいいっぱい使ってしまうと、そこに分配金がつき再投資にまわると40万円オーバーになってしまいます。
資産の移し替えができない
ほかには注意点がありますか？
積立じゃないとダメなんじゃ
預金残高のお金をいっぺんにつみたてNISA口座に移し換えはできません。
NISAとつみたてNISAはどちらか一方の選択となりますが、NISAの残高をつみたてNISAに移し換えもできません。
また金融機関の変更もできますが、変更前の残高を変更後の金融機関のNISA口座に移し換えもできません。
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